獨(dú)家：外匯局下發(fā)特急文件加強(qiáng)螞蟻搬家式購(gòu)匯管理

來(lái) 源：新浪財(cái)經(jīng)發(fā)表日期：2015-09-09

       新浪財(cái)經(jīng)今日獲悉，外匯局下發(fā)各分局通知，對(duì)個(gè)人購(gòu)匯分拆交易提高警惕，必要時(shí)拒絕購(gòu)匯申請(qǐng)。專家認(rèn)為，監(jiān)管為防范國(guó)內(nèi)資本外流，對(duì)個(gè)人旅游等購(gòu)匯需求影響不大。

　　其中個(gè)人分拆購(gòu)匯被加強(qiáng)監(jiān)管受到了廣泛關(guān)注，外管局要求各家銀行對(duì)可能的分拆交易提高警惕，必要時(shí)拒絕購(gòu)匯申請(qǐng)。

　　根據(jù)外管局的規(guī)定，5個(gè)以上不同個(gè)人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)；個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況界定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。

　　比如說(shuō)，小明打算在美國(guó)買(mǎi)房子，受困于每年5萬(wàn)美元的購(gòu)匯額度，因此發(fā)動(dòng)家里的親戚購(gòu)匯后電匯給他(同日、隔日或連續(xù)多日)。這樣就可能構(gòu)成了個(gè)人購(gòu)匯分拆交易，如果往前推算90日內(nèi)購(gòu)匯總金額超過(guò)等值20萬(wàn)美元，則小明就上了銀行的“關(guān)注名單”。可能會(huì)被暫停外匯交易及匯款。

　　包括的內(nèi)容有：

　　1、加強(qiáng)企業(yè)客戶購(gòu)匯管理。

　　加強(qiáng)經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)付匯業(yè)務(wù)管理，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個(gè)人分拆與重復(fù)購(gòu)付匯管理。針對(duì)臨時(shí)客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不合理大額、高頻購(gòu)付匯。防范企業(yè)無(wú)真實(shí)背景的跨境套利交易。

　　2、加強(qiáng)服務(wù)貿(mào)易外匯審核

　　對(duì)于大額購(gòu)匯業(yè)務(wù)，應(yīng)審核合同、發(fā)票等內(nèi)容，對(duì)于同一企業(yè)短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬(wàn)美元付匯業(yè)務(wù)的要求嚴(yán)格審核。

　　3、加強(qiáng)個(gè)人分拆和重復(fù)購(gòu)匯管理

　　對(duì)811匯率改革以來(lái)累計(jì)大額頻繁購(gòu)付匯的用戶加強(qiáng)監(jiān)管。嚴(yán)格審核個(gè)人分拆購(gòu)匯狀況并不予辦理。

　　銀行應(yīng)當(dāng)每2個(gè)月審核一次分拆內(nèi)容，對(duì)前90個(gè)交易日，5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯，購(gòu)匯總金額超過(guò)等值20萬(wàn)美元，并將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)，將納入關(guān)注名單。

　　背景資料：8月我國(guó)外匯儲(chǔ)備大幅減少 創(chuàng)單月減少額最高紀(jì)錄

　　央行公布數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)8月末外匯儲(chǔ)備余額從3.65萬(wàn)億美元下降至3.554萬(wàn)億美元，減少939億美元，為連續(xù)第四個(gè)月下降，單月減少額也創(chuàng)有記錄以來(lái)最高。分析人士表示，外匯儲(chǔ)備的下降主要因?yàn)檠胄芯S持人民幣匯率穩(wěn)定的干預(yù)成本。在人民幣貶值壓力持續(xù)狀態(tài)下，外匯儲(chǔ)備仍有繼續(xù)下降的可能性。

8月份以來(lái)，美元對(duì)人民幣即期市場(chǎng)成交量明顯放大(數(shù)據(jù)來(lái)源外匯交易中心)

　　中國(guó)人民銀行新聞發(fā)言人8日就外匯儲(chǔ)備下降問(wèn)題表示，主要有三方面因素導(dǎo)致8月外匯儲(chǔ)備下降。中國(guó)外匯儲(chǔ)備充裕，未來(lái)外儲(chǔ)有所增減是正常的。

　　從外匯儲(chǔ)備8月份單月變動(dòng)情況看，主要影響因素有三方面：一是央行在外匯市場(chǎng)進(jìn)行操作，向市場(chǎng)提供外匯流動(dòng)性；二是外匯儲(chǔ)備委托貸款項(xiàng)目在8月份進(jìn)行了一些資金提款；三是8月份國(guó)際市場(chǎng)一些主要金融資產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)不同程度回調(diào)。上述金額從外匯儲(chǔ)備中作了相應(yīng)扣減。

8月份人民幣貶值后，美元對(duì)人民幣即期成交單數(shù)有所放大。(數(shù)據(jù)來(lái)源；外匯交易中心)

　　對(duì)于上周傳出的有關(guān)“央行征收遠(yuǎn)期售匯20%外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”的消息，央行官方昨日晚間終于作出回應(yīng)。央行相關(guān)負(fù)責(zé)人承認(rèn)近日下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)遠(yuǎn)期售匯宏觀審慎管理的通知》，并表示，將銀行遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)納入宏觀審慎政策框架，有利于抑制外匯市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)，防范宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。