以年息24%為誘餌非法吸存485人4200余萬(wàn)元

來(lái) 源：法制網(wǎng)—法制日?qǐng)?bào)發(fā)表日期：2016-02-26

   以投資老年城項(xiàng)目高額回報(bào)，保障老年人養(yǎng)老為誘，通過(guò)不斷發(fā)展下線(xiàn)的方式，非法吸收485名被害人存款約4200余萬(wàn)元。2月23日、24日，宋某昌等14名被告人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案在廣東省廣州市越秀區(qū)人民法院一審公開(kāi)開(kāi)庭審理。

    據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，被告人宋某昌在未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)，不具備吸收公眾存款資格的情況下，2013年4月7日在深圳市成立深圳老年城股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)深圳老年城公司），同年6月7日在廣西壯族自治區(qū)南寧市成立廣西昌勝老年城投資管理有限公司。被告人宋某昌雇傭被告人徐某標(biāo)為深圳老年城公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，以投資老年城項(xiàng)目為由，以高額回報(bào)、發(fā)展下線(xiàn)返利為誘餌，吸引社會(huì)不特定公眾投資該公司。

    據(jù)介紹，被害人大都沒(méi)有與涉案公司簽訂合同，也沒(méi)有收據(jù)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2014年2月至4月期間，深圳老年城公司共收取被害人劉某豪、張某玉等47名被害人存款共計(jì)人民幣1479500元，已返還被害人的金額共計(jì)人民幣67430元，造成被害人損失共計(jì)人民幣1412070元。其中，被告人徐某標(biāo)共吸收被害人劉某豪等20名被害人存款共計(jì)人民幣440000元，造成損失共計(jì)人民幣373710元。

    2014年1月，被告人宋某昌在廣州市分別成立深圳老年城股權(quán)投資基金管理有限公司廣州分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)老年城廣州分公司）和廣東老年城投資管理有限公司，雇傭被告人袁某斌為老年城廣州分公司的執(zhí)行總裁，雇傭被告人席某、袁某彬、張某昌、唐某妹、朱某霞、楊某鳳、李某蓉、馮某娟、何某芳、李某明、李某等人以投資老年城項(xiàng)目為由，以年利息24%的高額投資回報(bào)為誘餌，吸引社會(huì)不特定公眾向該公司投資。

    經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2013年11月至2014年11月間，老年城廣州分公司共吸收被害人顧某華、鄭某娟等438位被害人存款共計(jì)人民幣40925000元，已返還被害人的金額共計(jì)人民幣267415元，造成被害人損失共計(jì)人民幣40657585元。

    庭審中，該案主犯宋某昌拒絕不認(rèn)罪。宋某昌稱(chēng)：“我的公司有委托資金管理資格，那些人都是委托投資，我不是非法吸存。我最早于2009年在廣西成立了第一家公司，2014年成立了廣州的公司，具體全國(guó)成立了多少家公司記不清楚了，公司基本都是支持養(yǎng)老事業(yè)。這些公司的法定代表人都是我，但我一個(gè)人也管不過(guò)來(lái)，各地公司都是各自負(fù)責(zé)。廣州分公司客戶(hù)分紅加利息每年是24%，這個(gè)是公司領(lǐng)導(dǎo)層決定，廣州公司收到的投資一部分用于投入到耒陽(yáng)老年城項(xiàng)目，一部分用于公司買(mǎi)大巴車(chē)、支付房租及組織老年人參觀旅游。深圳公司沒(méi)有經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，只是負(fù)責(zé)接待全國(guó)老人和洽談業(yè)務(wù)。”他表示不認(rèn)識(shí)徐某標(biāo)。

    而徐某標(biāo)口頭表示認(rèn)罪，但對(duì)具體犯罪事實(shí)又一概不認(rèn)。他說(shuō)：“我和深圳老年城公司是投資關(guān)系，2014年3月以投資形式進(jìn)入公司，并和宋某昌認(rèn)識(shí)。宋說(shuō)是幫老人養(yǎng)老，是做好事。”“我投資的時(shí)候，把錢(qián)打給了宋，公司就給了我一個(gè)網(wǎng)站地址和賬戶(hù)密碼，由公司的人幫我填了相關(guān)資料，告訴我以后登陸網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)，沒(méi)有簽訂合同，也沒(méi)有收款收據(jù)。我發(fā)展了2個(gè)人，每發(fā)展一個(gè)可以拿到投資款10%的返利，他們又發(fā)展了20幾個(gè)人吧。我在網(wǎng)上也只能看到我的下線(xiàn)，看不到他們發(fā)展了哪些人。后來(lái)公司在2014年4月就關(guān)門(mén)了，換了其他公司經(jīng)營(yíng)，我也打不通宋某昌的電話(huà)了。”

    記者了解到，該案的其他12名被告人均當(dāng)庭表示認(rèn)罪。

    在非法吸存過(guò)程中，上述涉案公司把每個(gè)人的投資劃分成了五個(gè)檔位，一星3500元，二星7000元，三星35000元，四星70000元，五星210000元。投資人在公司網(wǎng)站上注冊(cè)一個(gè)ID號(hào)作為自己的個(gè)人賬戶(hù)，用這個(gè)賬戶(hù)和密碼就可以登錄公司的網(wǎng)址，可以實(shí)時(shí)看到自己的收益情況。計(jì)算規(guī)則就是每一個(gè)注冊(cè)到公司的投資人有一個(gè)上線(xiàn)、下線(xiàn)，根據(jù)投資人介紹投資公司的下線(xiàn)返利，直接介紹的返利10%。個(gè)人賬戶(hù)體現(xiàn)在公司網(wǎng)站上就是電子幣，若提現(xiàn)先申請(qǐng)，公司審批確認(rèn)后扣除5%手續(xù)費(fèi)，由公司打入個(gè)人銀行賬戶(hù)。但是，到了2014年6月初的時(shí)候，投資人就無(wú)法登錄這個(gè)網(wǎng)站。而南寧昌勝公司的網(wǎng)站，早在2014年3月就已經(jīng)無(wú)法登陸。

    據(jù)悉，深圳公司認(rèn)繳的1億元注冊(cè)資金根本沒(méi)有實(shí)繳，廣州分公司認(rèn)繳的5000萬(wàn)注冊(cè)資金也沒(méi)有實(shí)繳。老年城公司與多地政府申請(qǐng)開(kāi)展老年城項(xiàng)目，也僅僅停留在立項(xiàng)階段，沒(méi)有實(shí)際投入和推進(jìn)，有的甚至已經(jīng)解除合同，該公司卻以此作為宣傳，吸引投資者進(jìn)行投資。

    目前，該案仍在進(jìn)一步審理中。